국내 채권 ETF 종목에 대한 순위 및 정보를 가지고 왔습니다. 궁금하신 분들을 위해 쓸데없는 내용은 거두고 종목의 특징 그리고 배당과 총보수 내용도 비교하여 순위를 확인해보시기 바랍니다. 더불어 미국 채권에 대한 내용도 잠시 언급할 수 있으니 같이 비교해보면서 활용하시기 바랍니다.
국내 채권 ETF 정보와 관련하여 미국의 채권 ETF에도 관심이 있다면 아래 글도 함께 확인하심이 좋습니다.
미국 채권 ETF 확인하기국내 채권 ETF 종류
국내 채권이라고 하면 국고채 및 금리채 회사채 등 그 종류가 다양합니다. 이때 각 채권에 대한 종류를 미리 확인하고 어떤 곳에 투자하는 것이 좋을지 판단해보시기 바랍니다.
국가채 ETF
대한민국 정부가 직접 발행하는 채권으로 정부의 자금 조달을 목적으로 만들어 집니다. 이는 국내 채권들 중 가장 신뢰도가 높으며 보통 3년에서 30년까지로 나누어서 구매할 수 있어요.
국내 국가채 ETF 상품은 대표적인 안전자산 ETF로 꼽히기 때문에 안정적인 배당소득 및 저축 용도로 이용할 수 있습니다.
대표적인 국고채로 KOSEF 국고채10년 ETF 상품이 있습니다.
회사채 ETF
민간 기업이 자금을 조달하기 위해 만드는 채권으로 위험성은 높지만 그만큼 수익률도 높아지는 것이 특징으로 회사채 ETF가 있습니다.
가장 흔하게 3년 혹은 5년 채권으로 구성된 회사채 ETF 상품은 높은 수익률을 목적으로 하는 분들에게 적합하며 반면 신용등급이 높은 회사일수록 안정적인 수익률을 받을 수 있습니다.
대표적으로 TIGER 투자등급회사채액티브 ETF 상품이 있습니다.
이외로 지방자치단체가 관리하는 지방채 및 공공기관에서 발행하는 채권인 특수채 그리고 금리채 등이 있으며 시가총액이 가장 높은 순위로 보자면 금리채, 종합채 순으로 높습니다.
국내 채권 ETF 순위 TOP 3
국내 채권 ETF 순위는 분배금 및 총보수 그리고 시가총액 거래량 수익률 등을 종합적으로 비교한 결과입니다. 이를 참고하시어 투자에 도움이 되길 바랍니다.
1. KOSEF 국고채10년
국내 국고채 중 배당을 지급하는 ETF 상품은 별로 없지만 해당 KOSEF 국고채10년 ETF 상품은 지난 3년간 꾸준히 배당을 진행해왔습니다.
지난 1년(YTD)간 금리 인하를 여러차례 경험하면서 채권 가격은 약 111,000원에서 117,320원으로 약 5.53%가 상승하게 됩니다.
주가상승 5.53%에 더해 12월 말에 진행 예정인 배당수익을 추가하면 토탈 리턴값을 확인할 수 있습니다.
KOSEF 국고채10년 ETF는 금리 영향을 받기 때문에 투자 시 금리와 시장변동상황을 체크하는 것이 좋아요.
| 항목 | 값 |
|---|---|
| 상장일 | 11년 10월 |
| 주가수익률(YTD) | 5.53% |
| 총보수(TER) | 0.07% |
| 배당수익률(YTD) | 2.98% |
| 배당성장률(YTD) | 191.67% |
| 듀레이션 | 8~10년 |
투자자들이 조금씩 안정적인 노후자금 및 안정적 투자를 선호하기 시작하면서 KOSEF 국고채10년 ETF 상품도 그만큼 성장을 기록하였습니다.
배당성장률이 꾸준히 상승하는 것은 좋은 모습이지만 금리에 민감도를 나타내는 듀레이션은 8~10년 수준으로 다소 민감하다고 할 수 있습니다. 조금 더 자세한 정보는 아래 ETF 정보를 참고하시기 바랍니다.
KOSEF 국고채10년 ETF 확인하기2. ACE 국고채3년
기간이 짧은 단기성 국고채인 ACE 국고채3년 ETF 입니다. 국고채 3년물은 짧은 듀레이션으로 금리의 변동성에 영향이 적으며 수익성이 낮은 대신 높은 배당을 추구할 수 있습니다.
올해 초 10만 2천원에서 현재 10만 3천원으로 0.67% 아주 소폭 상승하였습니다.
ACE 국고채3년 ETF 구성종목으로는 국채 3년물 2종목 및 국채 5년물 1종목으로 나누어 분산투자를 진행합니다. 또한 해당 ETF는 배당금이 매 분기별로 지급하기 때문에 배당수익률이 다소 높다는 장점도 있어요.
| 항목 | 값 |
|---|---|
| 상장일 | 09년 07월 |
| 주가수익률(YTD) | 0.78% |
| 총보수(TER) | 0.18% |
| 배당수익률(YTD) | 3.37% |
| 배당성장률(YTD) | -1.28% |
| 듀레이션 | 2.5~3년 |
지난 5년간 배당을 꾸준히 지급해왔으며 2021년 가장 낮은 1,043원을 기록한 뒤 작년과 현재까지는 3,500원 수준까지 높여 배당수익률은 총 3.37%를 나타냈습니다.
주가상승률이 조금 아쉽지만 안정적인 수익과 배당을 원하는 분들께 추천드리며 금리의 변동이나 인플레이션에 대비를 위해서 구매해 두시는 것도 좋을 것 같습니다.
ACE 국고채3년 ETF 살펴보기3. TIGER 중장기국채 ETF
미래에셋운용사의 ETF로 TIGER 중장기국채 ETF는 3년부터 10년까지 다양한 국가 채권을 담아 운용합니다.
지난 1년(YTD) 그래프를 보면 총 채권 가격은 4.67% 상승하였으며 이는 금리영향을 비교적 덜 받는 듀레이션으로 앞서 살펴본 KOSEF 국고채10년 ETF와 비교하여 약 1%의 차이가 발생합니다.
2018년에 상장한 TIGER 중장기국채 성장률은 크게 우상향하지 않고 횡보하는 모습을 보이다 최근 2~3개월 사이에 소폭 상승한 추세를 보여주었습니다. 구성종목으로는 국고채 3년 50% 및 10년 50%로 거의 동등한 비율로 보유하고 있어요.
| 항목 | 값 |
|---|---|
| 상장일 | 18년 10월 |
| 주가수익률(YTD) | 4.67% |
| 총보수(TER) | 0.17% |
| 배당수익률(YTD) | 0.71% |
| 배당성장률(YTD) | -48.61% |
| 듀레이션 | 5년 |
이전에 소개한 KOSEF 국고채10년 ETF 상품과 비교했을 때 총보수가 0.17%로 높은 편입니다. 채권 수익률은 4.67% 및 배당수익률은 0.71%로 총 수익률은 5.38%입니다.
배당성장률은 오히려 작년 역성장을 기록했는데요. 매년 650~800원 수준의 배당을 보이다 작년 370원으로 큰폭으로 떨어졌습니다. 오는 12월 말에 배당이 결정되면 배당성장률을 다시 확인해볼 수 있습니다.
해당 TIGER 중장기국채 ETF 상품에 대해 더 자세히 확인해 보시기 바랍니다.
TIGER 중장기국채 ETF 확인하기국내 채권 ETF 배당수익률 순위
미국 채권 ETF 글에서 살펴보시면 알겠지만 대부분 미국 국가채들은 수익률과 별개로 배당수익률이 5%로 높은 편인데요. 반면 국내 채권의 경우 대체로 배당수익률이 낮거나 없는 경우가 많습니다.
그럼에도 불구하고 배당이 높은 채권은 역시나 미국 채권을 담고 있는 종목들이 가장 높게 측정되었습니다. 아래는 국내 채권 ETF 종목 연간배당률 순위입니다.
- SOL 미국30년국채커버드콜(합성) – 10.89%
- TIGER 미국30년국채커버드콜액티브(H) – 10.53%
- RISE 미국30년국채커버드콜(합성) – 10.02%
주가수익이 오히려 -1% 마이너스를 기록해도 배당수익률이 높기 때문에 결과적으론 총 수익률이 플러스가 되는 경우가 많습니다. 해당 배당수익률 순위는 코스콤 주식회사의 ETF CHECK 사이트에서도 확인하실 수 있습니다.
국내 채권 ETF 추천 항목
투자 및 자산을 운용함에 있어서 본인만의 철학을 가지고 움직이는 것이 중요합니다. 채권 ETF의 경우는 안정성 및 변동성 완화 등과 같은 이유로 투자를 장기적으로 가져가기 좋은 상품입니다.
채권 ETF를 고를 때 복리 효과를 더 보고 싶으신 분들은 배당이 포함된 항목을 선택하는 것이 좋으며 참고로 금리를 예측하는 무모한 행동은 하지 않는 것을 추천드립니다.
수익률과 안정성을 모두 챙기고 싶으신 분들은 현재 금리가 높은 미국의 채권을 구매하는 것도 좋은 방법 중 하나입니다.
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국내 채권 ETF 자주 묻는 질문
채권 ETF 금리 오를 때 투자해도 괜찮나?
금리가 오르면 일반적으로 채권의 가격은 하락하기 때문에 조금 더 기다리는 편이 좋습니다. 다만 단기 채권에 속하는 ETF의 경우는 금리와 크게 상관이 없을 수 있으니 이를 잘 참고하여 구매에 이용할 수 있습니다.
채권 ETF 및 채권 직접투자 뭐가 유리할까?
채권 ETF 상품도 분산 투자에 최적화되어 있기 때문에 유동성에 있어서 리스크 관리가 수월합니다. 단 채권 직접투자는 직접 금리를 고정하여 한 종목에 집중할 수 있기 때문에 상황에 따라 더 좋은 결과가 나타날 수 있으니 참고바랍니다.
– 미국채 사는법, 직접 구매 가능할까? 채권 종류 및 금리 2025
오늘은 국내 채권 ETF 종목과 추가 정보들을 알아보는 시간을 가졌습니다. 이와 관련하여 더 궁금하신 내용은 아래 관련링크 혹은 검색을 통해 확인해보시기 바랍니다.
