미국 채권 ETF 상품에 대해 알아보고 계신 분들에게 유용한 정보를 소개드립니다. 오늘 알아보는 정보는 미국 국채 중 단기적으로 이자를 받고 싶으신 분들이나 현재 금리가 어느정도인지 알고자 하시는 분들 그리고 구매 방법에 대해 궁금하신 분들에게도 도움이 되는 내용이니 참고해 주시기 바랍니다.
미국 채권 특징
미국에서 발행한 채권으로 유명한 미국채는 10년, 20년, 30년 등 다양한 만기 기간을 가지고 있어요. 각 기간에 따라 T-Bills, T-Notes, T-Bonds 등 다양한 명칭이 있지만 사실상 ETF로 미국채를 구매하면 기간은 크게 상관이 없습니다.
또한 미국채는 우리나라보다 상대적으로 금리가 높기에 최근 미국 채권을 구매하는 분들이 많아지고 있는데요. 다만 만기 후 국내로 들여올 때 환율도 생각해야하기 때문에 신중한 접근도 필요합니다.
미국채 ETF 종류는 국내상장된 미국채 ETF와 미국상장 미국채 ETF가 있습니다. 만약 국내 절세계좌인 퇴직연금계좌, 연금저축계좌 등으로 채권 투자를 하기 위해서는 국내상장 ETF에만 투자할 수 있는 점 참고해주시기 바랍니다.
- 국내상장 미국채 ETF : 모든 계좌 가능
- 미국상장 미국채 ETF : 해외 증권 거래 신청 후 가능
미국 채권 ETF 종류(국내상장)
국내에 상장된 미국채 ETF 종류는 많지만 그 중에서 순수 미국채 비중이 높은 ETF 상품들로 모아봤습니다. 아래 종류에서 제외한 ETF 종류는 커버드콜, 스왑 등 일부 종합적인 구성종목들이 있습니다.
| ETF명 | 코드 | 시가총액(억원) | 수익률(%) |
|---|---|---|---|
| ACE미국30년국채액티브(H) | 453850 | 18,561 | 3.55 |
| KODEX 미국30년국채액티브(H) | 484790 | 3,142 | 3.78 |
| ACE 미국30년국채액티브 | 476760 | 711 | 7.86 |
| SOL 미국30년국채액티브(H) | 461600 | 538 | 3.36 |
| PLUS 미국채30년액티브 | 464470 | 422 | 7.55 |
이 중에서 수익률, 분배율, 시가총액 등을 모두 종합적으로 계산해본 결과, ‘KODEX 미국30년국채액티브(H)’ ETF 상품이 보수율 0.0345% 그리고 분배율은 4.9%로 미국채 ETF 중 1위를 차지했습니다.
여기서 ‘H’는 환헤지를 의미하며 환율의 영향을 받지 않는다는 뜻입니다. 따라서 환율의 변동성을 활용해서 환이익을 받고자 하는 전략이 있다면 ‘H’ 가 없는 환노출 상품을 구매하실 것을 추천드립니다.
미국 채권 ETF 순위(국내상장)
아래에서 미국채 비중이 높은 ETF 상품들 중 분배율, 총 보수 등을 종합한 순위를 1위부터 5위까지 확인하실 수 있습니다. 관련하여 시가총액, 수익률 분석에는 CompanyGuide(https://comp.fnguide.com), 분배율과 총 보수 관련해서는 금융투자협회(https://dis.kofia.or.kr)를 참고하였습니다.
| ETF명 | 분배방법 | 분배율 | 총 보수(수수료) |
|---|---|---|---|
| 1.KODEX 미국30년국채액티브(H) | 월분배 | 4.9% | 0.0346% |
| 2.ACE 미국30년국채액티브 | 월분배 | 3.4% | 0.1036% |
| 3.ACE미국30년국채액티브(H) | 월분배 | 3.5% | 0.1504% |
| 4.SOL 미국30년국채액티브(H) | 연분배 | 미정 | 0.1121% |
| 5.PLUS 미국채30년액티브 | 연분배 | 미정 | 0.2565% |
미국 채권 ETF 종류
국내상장된 ETF 상품에 비해 미국 ETF에 직접 투자하면 더 높은 금리 혜택을 받을 수 있습니다. 아래 미국채 ETF 종류는 거래대금, 거래량 등 종합하여 5가지 ETF 상품을 선정하였습니다.
| ETF명 | 거래대금(USD) | 가격(USD) | 수익률(%) |
|---|---|---|---|
| TLTiShares 20+ Year Treasury Bond ETF 3.92,0.15 | 8.1억 | 93.1 | 3.93 |
| SGOViShares 0-3 Month Treasury Bond ETF5.23,0.09 | 1.69억 | 100.4 | 5.31 |
| BILSPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF5.14,0.14 | 1.44억 | 91.5 | 5.23 |
| TMFDirexion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares3.37,1.04 | 1.31억 | 49.0 | -7.64 |
| CLIPGlobal X 1-3 Month T-Bill ETF5.23,0.07 | 1.20억 | 100.1 | 5.31 |
거래대금이 압도적으로 높은 채권은 중장기형 채권인 T-Bonds 형태의 TLT ETF 상품입니다. 미국채 ETF 순위를 결정하는 것도 보수율, 수익률 및 분배율 등을 종합적으로 따져보았습니다.
미국 채권 ETF 순위
해당 순위는 분배율, 보수율, 거래대금 등 야후 파이낸스(https://finance.yahoo.com) 사이트를 통해 정보를 취합하였으며 미국채와 관련된 정보는 해당 사이트를 통해서 확인해보실 수 있습니다.
| ETF명 | 분배기간 | 분배율 | 총 보수(수수료) |
|---|---|---|---|
| 1.CLIPGlobal X 1-3 Month T-Bill ETF | 6개월 | 5.23% | 0.07% |
| 2.SGOViShares 0-3 Month Treasury Bond ETF | 6개월 | 5.23% | 0.09% |
| 3.BILSPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF | 6개월 | 5.14% | 0.14% |
| 4.TLTiShares 20+ Year Treasury Bond ETF | 6개월 | 3.92% | 0.15% |
| 5.TMFDirexion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares | 6개월 | 3.37% | 1.04% |
각 분배율 및 보수율 그리고 구성종목, 거래대금 등을 종합했을 때 가장 좋은 ETF 상품은 ‘CLIP ETF’ 이며 그 다음으로는 SGOV, BIL ETF 상품을 선정하였습니다. 직접 종목명을 눌러 정보를 확인하실 수 있습니다.
개인에 따라 선호하는 ETF 상품의 특징들이 모두 다를 수 있기 때문에 직접 구체적으로 상품의 상세 내용을 확인하시고 결정해 보시는 걸 추천드립니다.
미국 채권 구매 방법
미국 국채를 구매하는 방법은 크게 3가지가 있습니다.
- 직접 구매하는 방법
- 간접 구매하는 방법
- ETF 구매하는 방법
직접 구매하는 방법은 미국 재무부 웹사이트를 통해 가능합니다. 해당 사이트를 이용하면 수수료가 없지만 해외 거래를 위해서 계좌를 개설하고 OTP 입력 등 진행해야 하는 과정이 복잡하다는 단점이 있어요.
그 다음 방법은 간접적으로 구매하는 방법이 있는데요. 미국에서 직접 구매한 금융사가 개인들에게 또 다시 판매를 하는 것을 말하며 이는 각 증권사에서 개별채권 구매가 가능해요.
즉 장내 채권이 아닌 장외 채권(해외 채권)에 속하는 것이 개별채권입니다. 개별채권은 직접 구매와 마찬가지로 6개월마다 이자를 받습니다.
개별채권을 구매하는 방법 및 금리는 미국 개별채권 구매 방법 페이지에서 확인이 가능하니 참고해 주시기 바랍니다.
미국 채권 ETF 구매 방법
미국에 상장된 ETF 상품을 구매하기 위해서는 해외 증권 거래가 가능한 계좌인지 확인하는 과정이 필요합니다.
해외 주식거래 신청은 각 금융사 앱에서 ‘내 계좌’, ‘내 정보’ 에서 서비스 변경을 통해 진행하실 수 있어요. 자세한 방법은 미국 채권 구매 방법 글에서도 확인해보실 수 있습니다.
미국 채권 ETF 구매 FAQ
미국채 장점은 무엇인가
미국채는 전 세계에서 가장 안전한 채권에 속한다고 볼 수 있습니다. 나라가 망하지 않는 한 채권의 이자 및 원금 모두 돌려받을 수 있기 때문입니다. 또한 미국채는 금리가 높으며 쉽게 구매가 가능하다는 점이 장점입니다.
미국채 구매 방법 중 가장 보수율이 적은 방법은?
미국 재무부 웹사이트에서 직접 구매하는 방법은 수수료가 들어가지 않습니다. 따라서 보수율이 없는 구매를 원하는 분들은 워렌버핏이 좋아하는 방식인 재무부 웹사이트에서 직접 경매를 받아 구매해 보시기 바랍니다.
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오늘은 미국 채권 순위 및 구매 방법에 대해 알아보았습니다. 더 다양한 정보가 궁금하다면 아래 관련된 링크 혹은 검색을 통해 알아가실 수 있습니다.
