미래에셋 ISA 서민형 전환 방법과 필요 서류에 대해 알아가 보시기 바랍니다. 미래에셋증권은 수익률 1위 증권사 및 자산운용사로 가장 많은 사람들이 이용하는 증권사입니다. 아래 글들을 참고하여 미래에셋증권사에서 직접 ISA 계좌에 가입하고 서민형 전환을 진행해 보시기 바랍니다.
미래에셋 ISA 서민형 전환 관련하여 우선 ISA 계좌에 대한 절세혜택 및 특징들을 알아가시는 것을 추천드립니다.
미래에셋 ISA 계좌 종류
미래에셋 ISA 계좌 개설을 진행하면 최초에 일반형 ISA 계좌로 생성됩니다. 일반형 및 서민형 ISA 계좌 차이는 비과세 한도에 따라 달라져요.
- ISA 일반형 계좌 비과세 한도 200만원
- ISA 서민형 계좌 비과세 한도 400만원
ISA 일반형 계좌의 경우 비과세 한도가 최대 200만원인 반면 ISA 서민형 계좌는 비과세 한도가 400만원으로 높아집니다. 실제로 일반형 및 서민형 ISA 계좌를 제외한 중개형, 일임형 등의 계좌 종류에 대해서는 여기에서 확인할 수 있습니다.
미래에셋 ISA 서민형 전환 조건
서민형 ISA 계좌에 가입하기 위해서는 수익 조건이 있습니다. 1년 기준으로 내가 벌어들이는 수익이 어느정도인지 파악하고 신청할 수 있는 조건이 되는지 확인해야 해요.
| 대상 | 소득기준 | 구분 |
|---|---|---|
| 근로자 | 연 5000만원 이하 | ISA 서민형 |
| 자영업자 | 연 3800만원 이하 | |
| 사업소득자 |
근로자 기준은 연 5000만원 이하인 경우 ISA 서민형 가입에 가능하며 이로인해 비과세 혜택 400만원까지 받으실 수 있습니다. 반면 자영업자 및 사업소득자의 경우 연 3800만원 이하로 ISA 서민형 전환 기준이 더 낮습니다.
ISA 서민형 가입 시 소득 기준을 확인하는 기간은 가입일 기준 상반기(1월~6월)인 경우 전전년도 소득이 적용됩니다. 예를 들어 2025년 1월~6월에 가입하는 경우 23년도 소득 기준으로 적용됩니다. 또한 7~12월에 가입하신 분들은 전년도인 2024년 소득 기준으로 판별하게 되니 참고해 주세요.
💡참고: 서민형 ISA 계좌 비과세 한도가 최대 1천만원까지 높아질 수 있었으나 2025년에 들어서면서 해당 개정안이 통과되지 못하였습니다. 이에 따라 기존 한도인 200만원 또는 400만원으로 유지가 되었으며, 추후 추가적으로 ISA 계좌 한도와 관련하여 변화가 있을 시 다시 글을 수정하도록 하겠습니다. 관련 기사 확인
ISA 서민형 소득 오른다면 어떻게 되나?
ISA 서민형에 가입된 후 소득이 올라 조건에 충족하지 못할 때는 어떻게 될까요? 그때는 서민형﹥일반형으로 자동으로 전환되지 않습니다.
일반형﹥서민형 전환은 자동으로 이루어질 수 있지만 ISA 서민형 기준에 충족되어 가입한 뒤 소득이 올라도 일반형으로 자동 전환이 이루어지지는 않아요. 단, ISA 계좌가 만기가 되거나 계좌 해지 후 재가입을 진행할 때 일반형 ISA 계좌로 가입이 됩니다.
ISA 계좌 만기일 설정이 그래서 서민형 분들에게 중요한 이유이기도 한데요. 위 ISA 계좌 만기일 설정 관련된 글을 통해 어떻게 최고의 효율을 남길 수 있는지 확인해 보시기 바랍니다.
미래에셋 ISA 계좌 유형 조회
우선 현재 내가 가입된 ISA 계좌의 유형을 확인해볼 수 있습니다. 미래에셋 어플로 접속하여 하단에 위치한 전체메뉴를 통해 ISA≫MY ISA 메뉴로 들어갑니다. 또는 하단에 위치한 MY자산 버튼을 눌러 ISA 계좌를 확인할 수도 있어요.
현재 내가 가입되어 있는 ISA 계좌 유형을 확인할 수 있습니다. 저의 경우 이미 서민형으로 전환되어 확인할 수 있지만, 아직 전환 신청이 안되신 분들은 ISA(일반형)으로 표기되어 있을 확률이 높습니다.
미래에셋 ISA 서민형 전환 방법 3가지
미래에셋 ISA 서민형 전환 방법은 3가지가 있습니다. 본인이 원하는 방법을 통해 ISA 서민형 전환을 진행해 보시기 바랍니다.
1. ISA 서민형 자동 전환 방법
ISA 계좌 유형은 소득 기준을 판별하여 자동으로 서민형 전환을 진행해 줍니다. 모든 증권사가 동일하게 적용하며 이는 2월에 정산하여 발생하는 작년도 소득기준을 통해 3월달에 자동적으로 일괄 변경됩니다.
만약 3월이 지난 시점에서 개설한 경우 내년 3월까지 다시 기다려야 하기 때문에 번거롭더라도 직접 서민형 전환 신청을 하는 것이 좋습니다.
2. 영업점 방문 방법
조금 번거로울 수 있으나 회사 근처 또는 집근처에 영업점이 있는 경우 간단하게 전환할 수 있습니다. 영업점에 방문하여 ISA 계좌 서민형 전환 신청 시 필요한 서류는 다음과 같습니다.
- 신분증
- ISA 가입용 소득확인증명서
영업점에 내방할 때는 위 준비물 2가지를 챙겨 방문해야 합니다. ISA 가입용 소득확인증명서 발급은 정부24 또는 국세청 홈텍스에서 가능하며 또한 무인발급기를 통해서도 뽑으실 수 있으니 참고바랍니다.
소득확인증명서(ISA 계좌 가입용) 발급하기3. 유선 및 팩스 신청
미래에셋증권 고객센터 1588-6800 번으로 전화하여 쉽게 전환할 수 있습니다. 다만 이때도 마찬가지로 ISA 가입용 소득확인증명서가 필요해요.
- 미래에셋증권 ISA 서민형 전환 고객센터: 1588-6800
- 미래에셋증권 ISA 서민형 전환 FAX 번호: 02-761-6852
유선 및 팩스 신청을 통해 ISA 계좌 서민형 전환 방법을 진행하는 절차는 다음과 같습니다.
- 미래에셋증권 고객센터 연락하기
- ISA 계좌 서민형 전환 의사 밝히기
- 미래에셋 FAX 번호로 소득확인증명서 전송
- ISA 서민형 전환 완료
소득확인증명서 자료를 FAX 전송하는 방법은 2가지가 있어요. 첫 번째는 프린터 후 내가 직접 모바일 팩스를 통해 보내는 방법이 있으며 두 번째 방법은 국세청 홈택스를 이용하여 직접 팩스로 전송하는 방법이에요.
인쇄물 FAX 보내기
우선 프린터를 실행한 경우 FAX 보내는 방법입니다. 소득확인증명서를 프린트하여 종이로 가지고 있다면 정면에 그림자가 보이지 않도록 사진을 잘 찍어주세요.
이후 휴대폰에 모바일팩스 어플을 설치해 줍니다. 어플 설치를 위해서 여기를 클릭해 주세요. 설치한 뒤 아주 간단하게 사진을 팩스로 전송할 수 있어요.
팩스 번호를 위에 입력한 뒤 소득확인증명서를 정면으로 찍은 사진을 업로드를 진행합니다. 그 후 아래에 위치한 팩스 발송 버튼을 누르면 무료로 팩스를 보낼 수 있으니 이를 잘 참고해 보시기 바랍니다.
국세청 홈택스 팩스 보내기
국세청 홈택스에서 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌용) 발급을 진행해 주세요. 바로가기 위해서는 여기를 통해 접속하실 수 있습니다.
소득확인증명서 발급 부분에서 수령방법을 팩스발송으로 변경해 주세요. 팩스발송을 선택하면 아래 팩스번호를 입력하는 란이 추가됩니다. 이때 미래에셋증권 팩스번호를 입력하여 보낼 수 있도록 설정해 주세요.
이후 전송을 완료하면 전산상 미래에셋 고객센터에서 서류를 받아볼 수 있습니다. 서류를 받은 뒤 서민형 전환으로 1시간 이내로 적용되니 기다려 보시기 바랍니다.
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ISA 서민형 전환 FAQ
ISA 계좌 서민형 전환 시 필요 서류는 무엇인가?
유선으로 팩스를 보낼 때 필요한 서류는 소득확인증명서만 필요합니다. 반면 영업점에 방문하여 신청하는 경우에는 신분증이 추가로 필요하게 됩니다. 소득확인증명서는 정부24 또는 국세청 홈택스에서 발급할 수 있어요.
미래에셋 ISA 계좌 추천하는 이유는 무엇인가?
미래에셋의 경우 TIGER 자산운용사를 보유하고 있으며 수익률은 압도적 1위를 차지하고 있어요. 이에 따라 증권사도 여러 이벤트를 진행하며 고객들에게 더 유리한 혜택들이 많습니다. 또한 미래에셋증권은 수수료가 적기로 유명해서 추천하는 증권사예요.
오늘 알아본 미래에셋 ISA 서민형 전환 방법을 참고하여 보다 높은 비과세 혜택을 받아보시기 바랍니다. 추가 관련 링크 또는 검색을 통해 더 다양한 정보를 알아가실 수 있으니 참고바랍니다.
