삼성증권 ISA 서민형 전환 방법을 알아보고 계신가요? 삼성증권 앱 또는 홈페이지에서 손쉽게 서민형 전환을 진행하실 수 있습니다. 계좌 개설 방법부터 서민형 전환 방법까지 모두 알아가 보시기 바랍니다. 추가로 ISA 계좌와 관련된 내용들도 확인하실 수 있어요.
삼성증권 ISA 서민형 전환 관련하여 다른 증권사에서 이용할 수 있는 서민형 전환도 확인해 보세요.
삼성증권 ISA 서민형 전환 조건
삼성증권 ISA 서민형 전환 시 필요한 조건에 대해 확인해 보세요. 일반 회사원과 사업을 하시는 분들의 소득 기준에 따라 서민형 전환이 가능한지 확인하실 수 있습니다.
| 유형 | 근로자 소득 | 사업자 소득 |
|---|---|---|
| ISA 일반형 | 연 5000만원 초과 | 연 3800만원 초과 |
| ISA 서민형 | 연 5000만원 이하 | 연 3800만원 이하 |
| ISA 농어민형 | 연 5000만원 이하 농어민 | 연 3800만원 이하 농어민 |
각 기준에 따라 서민형 전환이 가능한지 아닌지 판별할 수 있어요. 예를 들어 연 4000만원의 근로소득이 발생하는 분들은 ISA 서민형 전환 가입이 가능하며 5000만원이 넘어가는 분들은 일반형 가입을 해야 합니다.
ISA 서민형 장점
ISA 서민형 계좌의 장점은 이미 알고 있으시겠지만 비과세 한도가 400만원까지 높아질 수 있다는 것입니다. 비과세는 내가 투자하여 얻은 수익과 손실을 손익통산하여 계산되기 때문에 꽤 높은 비과세 한도라고 할 수 있어요.
일반형 및 서민형 ISA 계좌의 차이와 특성에 대해서 ISA 서민형 전환 글을 통해 더 자세히 확인할 수 있습니다.
💡참고사항: ISA 계좌의 비과세 한도 및 납입한도가 약 2배 이상으로 높아질 수 있는 개정안을 제출했지만 2025년에 들어서면서 개정안이 받아들여지지 않았습니다. 따라서 기존의 비과세 한도와 납입한도가 유지되며 추가로 개정안을 다시 제출한 상황입니다. 참고로 2025년 추가로 제출한 개정안 내용은 ISA 1인 1계좌 폐지 및 납입한도 2억원, 비과세한도 최대 1000만원입니다.
삼성증권 ISA 서민형 전환 필요 서류
ISA 일반형 계좌를 서민형 계좌로 전환하기 위해 필요한 서류는 신분증(영업점 방문 시), 소득확인증명서가 있습니다. 여기서 소득확인증명서는 ISA(개인종합자산관리계좌) 발급용으로 준비해야 해요.
- 삼성증권 ISA 서민형 전환 필요서류: 신분증(영업점 방문), 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)
소득확인증명서는 정부24 홈페이지 또는 국세청 홈택스에서 발급하실 수 있습니다. 서류를 사진 저장 및 프린트트 방법은 두곳에서 모두 가능하지만, 팩스를 발급과 동시에 바로 보내기 위해서는 국세청 홈택스에서만 팩스전송이 가능하니 주의해야 해요.
삼성증권 ISA 서민형 전환 방법
삼성증권에서 ISA 계좌를 보유하고 있다면 서민형 전환을 통해 비과세 한도를 400만원으로 높일 수 있어요.
서민형 전환하는 방법은 첫째 모바일 앱을 통해 서민형 전환, 둘째 유선으로 팩스 전송 후 서민형 전환, 셋째 영업점 방문 후 서민형 전환으로 총 세 가지 방법이 있습니다. 상황에 따라 원하는 방법으로 진행해 보세요.
1. 모바일 앱을 통한 서민형 전환
삼성증권 모바일 앱이 있다면 편리하게 서민형 전환을 신청하실 수 있습니다. 가장 간단하면서 누구나 할 수 있는 서민형 전환 방법으로 삼성증권 POP 어플을 다운받아 실행할 수 있어요.
가장 하단에 위치한 메뉴를 선택하여 고객서비스≫신청/변경≫비대면서류제출 메뉴로 접속해 주세요. 비대면 서류 제출 시 필요한 서류는 소득확인증명서입니다.
비대면서류제출을 진행하기 앞서 먼저 소득확인증명서 발급이 필요합니다. 소득확인증명서 발급은 아래 링크를 통해 직접 방문하실 수 있습니다.
정부24 소득확인증명서 발급하기 국세청 홈택스 소득확인증명서 발급하기
서류 준비가 완료된 경우 ISA 서민형 변경 버튼을 눌러 소득확인증명서를 업로드 후 최종적으로 제출을 진행합니다. 해당 작업은 1~3영업일 이내로 직원이 직접 소득 요건을 확인한 뒤 ISA 일반형인 분들 기준으로 ISA 서민형으로 전환이 완료됩니다.
2. 영업점 방문하여 ISA 서민형 전환
일반 은행 업무와 마찬가지로 내 신분증과 소득확인증명서를 들고 근처 영업점에 방문하여 서민형으로 전환할 수 있어요. 가까운 영업점을 내방하여 직접 그 자리에서 전환이 이루어질 수 있으니 가장 빠른 방법일 수 있습니다.
- 영업점 방문하여 ISA 서민형 전환 시 필요서류: 신분증 및 소득확인증명서(ISA 가입용)
증권사 영업점 운영시간을 미리 확인하고 방문하는 것이 좋으며 대부분의 영업이 끝나는 시간은 오후 3시로, 그 이전에 방문하는 것이 좋아요.
3. 유선으로 ISA 서민형 전환하기
삼성증권 고객센터를 통해 서민형 전환을 진행할 수 있습니다. 모바일 어플을 통해 진행하는 것이 어렵거나 영업점 내방이 어려운 경우 유선으로 ISA 서민형 전환을 실행해 보세요.
- 삼성증권 고객센터 연락(1588-2323)
- ISA 서민형 전환 신청
- 팩스번호 받기
- 지정된 팩스번호로 필요한 서류 전달
- 검토 후 ISA 서민형 전환 완료
고객센터를 통해 ISA 서민형 전환 의사를 밝힌 뒤, 팩스 번호를 전달받아 서류를 제출해 보세요. 필요한 서류는 마찬가지로 소득확인증명서로 국세청 홈택스를 통해 바로 팩스 전달을 할 수 있습니다.
국세청 홈택스 팩스 보내는 법
국세청 홈택스 사이트에 방문하여 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌용)를 발급신청해 주세요. 모바일로 진행하는 경우 국세청 손택스 어플을 통해 편리하게 진행할 수 있어요.
여기서 수령방법을 잘 체크해야 합니다. 수령방법에서 팩스발송을 선택 시 아래 팩스번호를 입력할 수 있는 칸이 생겨요. 여기에 삼성증권 고객센터 팩스번호를 입력하여 전달할 수 있습니다.
수령방법에 팩스발송을 선택하고 발급 시 곧바로 정해진 팩스번호로 서류가 전달됩니다. 이에 따라 삼성증권 고객센터에서 해당 서류를 확인하고 1~3영업일 이내로 서민형 전환이 완료됩니다. 저의 경우에는 3시간 이내로 서민형 전환이 완료되었지만 경우에 따라 기간이 더 길어질 수 있는 점 감안해 주세요.
삼성증권 ISA 서민형 자동전환
직접 서민형 전환을 하지 않아도 자동으로 서민형 전환을 기다리는 방법도 있습니다. ISA 서민형 자동전환은 매년 3월달에 소득 정산이 이루어진 뒤 소득 요건이 충족된다면 일괄적으로 서민형 전환이 완료됩니다.
다만 서민형 자동전환은 오직 3월에 이루어진다는 점에서 4월에 개설하는 경우 1년을 기다려야 서민형 전환이 완료된다는 단점이 있어요. 이에 따라 미리 서민형 전환을 고려해보시는 것을 추천드립니다.
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삼성증권 ISA 서민형 전환 FAQ
삼성증권 내에서 ISA 서민형 전환 방법은?
모바일로 비대면 서류를 제출하여 서민형 전환이 가능합니다. 그 외로 영업점 내방 및 유선상으로 문의하는 방법도 있어요. 본인이 편한 방법을 선택하면 되며 모바일 앱을 이용하는 경우 가장 편리하게 이용할 수 있습니다.
서민형 전환 후 소득이 높아지면 어떻게 되나?
ISA 서민형 가입을 완료한 뒤 소득이 높아져 조건에 충족하지 않더라도 자동적으로 일반형 ISA 계좌로 바뀌지는 않습니다. 다만 ISA 계좌를 해지하거나 재가입 또는 만기가 찾아오는 경우에는 소득 요건을 다시 책정하여 일반형 ISA 계좌로 전환이 이루어집니다.
오늘은 삼성증권 ISA 서민형 전환 방법과 조건 그리고 필요한 서류에 대해서 알아보았어요. 추가로 아래 관련된 링크나 검색을 통해 원하는 정보를 많이 알아가실 수 있습니다.
