연금저축 ETF 투자 종목을 찾고 계시다면 이 글에서 언급한 내용들로 연금저축 포트폴리오를 만들어가실 수 있습니다. ETF 상품의 특성은 안전하지만 주제에 따라 폭발적인 수익률을 가져다주기도 합니다. 제가 말씀드릴 연금저축 ETF 추천 TOP 5 목록을 참고하셔서 꼭 성투하시길 바랍니다.
연금저축 ETF 상품을 찾기 전, 연금저축계좌의 특징 및 단점을 파악하고 이를 잘 피해가시기 바랍니다.
연금저축계좌 단점 확인하기연금저축 ETF 구매 방법
연금저축계좌는 총 3가지가 있죠. 연금저축펀드 및 연금저축보험 그리고 연금저축신탁이 있습니다. ETF 상품을 개인이 직접 사고 팔기 위해서는 증권사에서 개설하는 연금저축펀드를 이용해야 합니다.
아직 연금저축펀드 계좌를 개설하지 않으신 분들은 아래 참고하기 좋은 글들을 남겨드릴테니 확인해 보시기 바랍니다.
연금저축펀드 BEST 증권사는? 연금저축펀드 가입방법 확인하기유사한 퇴직연금계좌 IRP는 ETF 상품을 구매 시에는 안전자산을 30% 이상 가져가야하는 불편함이 있지만 연금저축계좌의 경우에는 별도의 제약이 없기 때문에 국내 ETF 상품 모두 구매가 가능합니다.
연금저축 ETF 추천 TOP 5
국내 ETF 상품 중 해외 지수를 추종하는 종목들이 인기가 많습니다. 특히 미국 및 중국 그리고 홍콩 지수까지 담는 ETF 들이 많이 생겨나고 있습니다. 여러 기준에 따라 원하는 종목을 선택하여 담아보시기 바랍니다.
1. ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) ETF
ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) ETF는 미국의 S&P500과 유사한 방식으로 ACE 운용사에서 직접 커버드콜을 통해 안정적인 수익을 가져다주는 ETF 종목입니다.
24년 4월에 상장한 뒤 현재까지 10.92%의 주가 수익률 그리고 배당 수익률 9.81%를 합산하여 총 20.73%의 이익을 보여주었습니다.
ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) ETF는 미국의 상장된 기업들 중 시가총액이 높은 500개의 기업 지수를 매수하는 동시에 SPDR(SPY) ETF 종목의 익 영업일 만기 외가격(OTM) 0.7% 콜옵션을 매도하는 커버드콜 전략을 사용합니다.
| 총보수(TER) | 배당 수익률 | 배당방식 |
|---|---|---|
| 0.50% | 9.81% | 월배당 |
커버드콜 방식은 비교적 안전한 투자 방식에 속하며 이는 장기간 변동성이 낮은 종목일수록 더 가치가 높습니다. 단점으로는 수익성을 최대치로 받지 못한다는 점이지만, 반대로 손해에 있어서도 어느정도 방어를 진행할 수 있습니다.
해당 ETF 종목의 위험도는 2급으로 상대적으로 위험도가 높습니다. 합성 ETF는 기초 자산을 직접 보유하지 않는 스왑을 통해 지수를 추종하기 때문에 금융위기 및 시장 변동성이 급변하는 상황에서는 원금보장이 어려울 수 있어요. 따라서 위험등급이 높은 편이며 이를 잘 인지하고 투자에 임해야 합니다.
관련해서 추가로 다른 미국 S&P500 지수를 추종하는 ETF 종목을 비교한 글을 남겨드리니 참고하시기 바랍니다.
S&P500 배당수익률 확인하기2. TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 ETF
TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 ETF 종목은 한국의 배당주 및 대장주 등을 담아 액티브 전략을 통해 투자를 진행하는 상품입니다.
22년 9월에 타임폴리오자산운용사에서 상장한 종목으로 지난 1년 주가 수익률은 16.45%가 올랐으며 배당수익인 8.76%를 합산하면 1년 총 수익으로 25.21%를 기록하였습니다.
구성 종목의 비중은 시장 상황에 따라 유동성있게 조정하게 되는데요. 상승장에서는 대장주들의 비중을 늘리며 하락장에는 배당주의 비중을 늘려 수익을 확보합니다.
| 총보수(TER) | 배당 수익률 | 배당방식 |
|---|---|---|
| 0.85% | 8.76% | 월배당 |
배당성장률은 지난 2년간 꾸준히 상승하여 각각 323.84%, 68.28%를 기록하였습니다. 총보수가 다소 높게 형성되어 있지만 액티브 전략을 채택하는 ETF 특성상 어쩔 수 없는 부분인 것 같네요.
액티브 투자 전략이란 적극적으로 시장의 상황을 반영하기 위해 종목 및 자산 등을 선별하여 투자하는 방식입니다. 따라서 매매가 빈번하게 일어나는 단기적인 투자 방식 중 하나이며, 투자 위험도가 2급으로 꽤 높은 편에 속하니 투자 시 참고바랍니다.
현재 한국의 밸류업 프로젝트로 인해 여러 기업들이 배당을 올리거나 적극 참여하는 등 모습을 보여오고 있습니다. 이에 따라 한국 배당주를 담은 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 ETF의 성과도 앞으로 더 좋아질 가능성이 높다는 판단을 할 수 있습니다.
관련하여 국내 월배당 ETF 순위와 함께 여러 ETF 상품을 소개드리니 함께 찾아보시길 바랍니다.
국내 월배당 ETF 순위 확인하기3. ACE KRX금현물 ETF
국내 ETF 중 유일하게 금 현물에 투자할 수 있는 ACE KRX금현물 ETF입니다. 금의 가격은 다양한 경제 위기로부터 안전한 자산으로 평가받고 있습니다.
ACE KRX금현물 ETF 상품은 지난 1년간 무려 41.75%의 수익률을 보여주었습니다. 24년 3월부터 조금씩 오르면서 지난 10월엔 53.53%를 고점으로 조금씩 내려온 모습입니다.
미국의 대표적인 금 ETF 상품으로 SPDR Gold Shares ETF 그래프입니다. 2004년도부터 2024년까지의 그래프를 보면 금 ETF 가격의 변화는 느리지만 지속적으로 상승해온 것을 확인할 수 있어요.
| 총보수(TER) | 배당 수익률 | 배당방식 |
|---|---|---|
| 0.62% | – | – |
연금저축 ETF 상품으로 안정적인 상품을 찾고 있다면 금현물 ETF인 ACE KRX금현물 ETF에 직접 투자하여 장기적인 투자도 생각해볼 수 있습니다. 다만 금 투자의 특성상 배당은 없기 때문에 참고해서 투자하시기 바랍니다.
관련하여 여러 미국 및 한국의 금 ETF 종류와 순위를 적은 글을 공유드리니 투자에 참고해 보시기 바랍니다.
금 ETF 순위 확인하기4. HANARO 글로벌생성형AI액티브 ETF
미국의 주요 AI 기업들의 지수를 추종하는 HANARO 글로벌생성형AI액티브 ETF입니다.
지난 1년간 주가 성장률은 무려 78.91%로 23년 7월 상장 이후 가장 높은 가격을 기록하고 있습니다.
현재 시가총액은 234억원을 보유하고 있으며 주요 구성종목은 메타 및 구글 그리고 테슬라입니다. AI 관련 기업들에 대해 꾸준히 종목의 비중을 변경하고 관리하는 액티브 전략 ETF 상품인만큼 일장일단이 있다는 점을 인지하고 있어야 합니다.
| 총보수(TER) | 배당 수익률 | 배당방식 |
|---|---|---|
| 0.98% | – | – |
총보수는 액티브 ETF 상품의 특성상 0.98%로 높은 편에 속하며 배당의 경우 아직까지 진행하고있지 않습니다. 주가 수익률만 본다면 배당이 굳이 필요하지 않을 수도 있겠다는 생각이 드네요.
AI 산업이 이제 막 시작인건지 거품인건지는 시간이 흘러봐야 모두가 알 수 있을 겁니다. 많은 비중이 아니더라도 소액으로 투자해볼만한 가치는 충분히 있다고 생각되는 HANARO 글로벌생성형AI액티브 ETF 였습니다.
관련하여 AI 종목에 대해 더 궁금하신 내용이 있다면 아래 글을 참고해보시기 바랍니다.
AI ETF 1~3위 확인하기5. TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF
엔비디아 지수와 미국30년국채 비중을 3:7로 조합하여 투자할 수 있는 TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF 입니다.
상장은 24년 12월에 진행되었으며 현재 기준으로 9,875원에 형성되어 있습니다. 아직 상장 초반이라 가격의 변동성이 높으며 조금 안정화된 이후 구매하실 것을 추천드려요.
구성종목은 엔비디아 30% 수익성을 따라가며 나머지 70%는 안정적인 장기채권을 통해 월배당을 받게 됩니다. 아직까지 배당 내역이 없기 때문에 정확한 배당수익률은 알 수 없지만, 연 12%의 배당수익률을 목표로 하고 있습니다.
| 총보수(TER) | 배당 수익률 | 배당방식 |
|---|---|---|
| 0.39% | 12%(목표치) | 월배당 |
채권이 비중이 70%로 상대적으로 안전자산에 속하기 때문에 퇴직연금 및 연금저축으로 투자를 진행하기에 적합한 상품입니다.
해당 ETF 상품이 마음에 드신다면 별도로 미국 채권 ETF 상품에 직접 투자하는 방법도 있으니 참고해 보시기 바랍니다.
미국 채권 ETF 확인하기연금저축 ETF 추천 FAQ
연금저축계좌로 어떤 ETF 종목에 투자할 수 있나?
연금저축계좌에서 투자할 수 있는 ETF 항목은 국내 증시에 상장된 ETF라면 모두 가능합니다. 예를 들어, 해외 지수를 따라가는 TIGER 미국S&P500 ETF 상품의 경우에도 국내에 상장된 국내 ETF기 때문에 구입이 가능합니다.
연금저축 ETF 매매차익 세금은 얼마?
연금저축 ETF 매매로 인한 차익은 세금이 추후 발생하게 됩니다. 이를 과세이연이라 부르는데요. 내가 연금을 개시하는 시점에 3.3~5.5% 저율과세를 지불하게 됩니다. 다만 중도에 해지를 진행하게되면 그동안의 세액공제, 매매차익에 대한 15.4% 소득세를 지불해야하니 참고해주시기 바랍니다.
오늘은 연금저축 ETF 추천 종목을 알아보는 시간을 가졌습니다. 추가로 더 궁금한 사항이 있다면 아래 관련 링크나 검색을 통해 확인해보실 수 있으니 참고해 주세요.
