중개형 ISA 해외 주식, ETF 구매하는 방법에 대해 궁금하신가요? 이 글을 통해 ISA 계좌에서 해외 주식과 ETF 상품을 어떻게 구매하고 운용하는지와 어떤 상품들을 내 바구니에 담아야 하는지에 대해 상세히 말씀드릴게요. 따라만 하셔도 좋은 성적을 낼 수 있으니 참고해 보세요.
중개형 ISA 구매 가능한 상품은?
중개형 ISA 계좌에서 구매가 가능한 상품은 일임형, 신탁형보다 더 많습니다. 아직 ISA 계좌 개설하기 전이라면 아래 투자가능 상품을 확인하고 결정해 보시기 바랍니다.
| ISA 종류 | 구매 가능한 상품 |
|---|---|
| 일임형 ISA | 펀드, ETF |
| 신탁형 ISA | 예금, RP |
| 중개형 ISA | 국내상장주식 국내채권 펀드 ETF,ETN 리츠 상장형 주식증권 RP 파생결합증권,사채 |
중개형 ISA 계좌의 경우 대략 8가지 종목에 투자할 수 있지만 일임형과 신탁형의 경우 그 2~3개 남짓 투자가 가능합니다. ISA 계좌 유형 중 중개형이 많은 이유기도 하죠.
중개형 ISA 해외 주식 어떻게 살까?
우선 ISA 계좌는 나라에서 비과세, 분리과세 혜택을 제공하기 때문에 국내 상품만 구매하여 운용할 수 있습니다. 그렇다고 아예 해외 주식을 살 수 없는 것은 아니예요.
- 미국 S&P500
주식을 모르는 분들도 미국 S&P500 이라는 상품명은 언젠가 한번쯤 들어본 기억이 있으실 겁니다. 해당 상품은 국내에 상장해 있기 때문에 ISA 계좌에서도 구매가 가능한데요.
결론적으로 국내에 상장된 미국 추종 ETF 상품을 구매하면 미국 주식을 사는 것과 동일한 효과를 누릴 수 있어요. 다만 환율, 리밸런싱의 차이로 인해 해외 주식 직접 투자방법과는 조금 다를 수 있으니 참고바랍니다.
해외 주식 구매 방법
해외 주식을 추종하는 국내상장 ETF 상품을 구매하는 방법으로 진행해야 합니다. 예를들어 중국의 ETF 상품들만 모아놓은 국내상장 주식을 찾고자 한다면 아래와 같은 상품을 운용하는 국내 자산운용사 명칭뒤에 ‘중국’ 혹은 ‘차이나’ 명칭을 붙이면 검색이 가능해요.
- TIGER : 미래에셋자산운용
- KODEX : 삼성증권자산운용
- RISE : KB증권자산운용
- ACE : 한국투자자산운용
- SOL : 신한투자자산운용
주식 초보거나 ETF, 펀드 등 운용해본 적이 없다면 아래 한국투자증권 초보자가이드를 통해 어떻게 구매하고 관리하는지 확인하실 수 있습니다.
중개형 ISA 해외 주식 ETF 순위 보는 법
ISA 계좌에서 구매할 수 있는 해외 ETF 순위는 Company Guide 사이트를 통해 그 순위를 확인할 수 있어요.
- Company Guide 사이트 접속
- 랭킹 분석 클릭
- ETF 순위 클릭
- 유형 선택 후 ETF 순위 확인
조회를 진행할 때 시가총액, 수익률, 거래량 등을 기준으로 오름차순, 내림차순도 가능하니 순위 확인에 참고하시기 바랍니다.
해외 ETF 순위 확인ISA 해외 ETF 순위
2024년 10월 기준으로 FnGuide 사이트 자료에 따라 거래량이 높은 순위로 나열하였습니다. 주식형, 혼합형, 채권형 상품들의 특징에 대해 자세히 살펴보실 분들은 투자자교육협의회 가이드를 참고하시기 바랍니다.
| 종류 | 1위 |
|---|---|
| 해외 주식형 | TIGER 차이나전기차SOLACTIVE |
| 해외 혼합형 | KODEX 테슬라커버드콜채권혼합 |
| 해외 채권형 | ACE 미국30년국채액티브 |
세 상품 모두 ISA 계좌에서 운용이 가능하며 국내에 상장된 ETF 상품들입니다.
ISA 해외 주식 ETF 추천 TOP3
ETF 상품 중 거래량이 높다고 무조건 좋은 상품인 것은 아니며 개인의 투자스타일에 따라 좋은 상품이 달라질 수 있습니다.
참고로 안전성있는 투자를 진행하는 분들은 앞서 작성한 IRP 안전자산 종류 글을 참고하시면 도움이 되실거예요.
예를들어 안전성이 높은 주식을 선호한다면 미국 S&P500 ETF 상품과 같은 전통적인 ETF 상품들을 운용하는 것이 좋으며 위험성을 감수하고 높은 수익률을 원한다면 차이나 전기차 같은 기술 관련 ETF 들이 좋습니다.
만약 미국 주식 상품을 비교하고 싶다면 미국 ETF 상품 추천 TOP3 글을 참고하시기 바랍니다.
1. 미국 S&P500
해외 ETF 상품 중에 가장 유명한 미국 S&P500 ETF는 전 세계 경제에 주가에 40%나 차지하는 미국의 우량 기업들을 담은 상품입니다.
미국이 전세계적으로 실세인 것은 맞지만 지난 10년동안 상승한만큼 앞으로도 계속해서 상승세를 탄다는 보장은 없습니다. 따라서 투자는 신중하게 하며 장기적으로 보는 마인드도 중요한 것 같습니다.
한국투자증권에서 자료를 참고하였으며 국내 브랜드로 대표적인 KODEX, TIGER 상품이 미국 S&P500 상품을 가지고 있습니다.
미국 S&P500의 보수율, 추종지수, 거래대금에 관해 자세한 정보는 FnGuide 홈페이지에 접속하여 ETF Snapshot 페이지를 살펴보면 확인이 가능합니다. 반면 수수료만 확인하고자 한다면 아래 링크를 참고해 주세요.
ETF 수수료 확인하는 곳2. 차이나 항셍테크 ETF
이 글을 쓰는 현재 시점으로 NAV(순자산가치율)의 상위권에 중국 ETF 상품들이 속속 등장하고 있습니다. 미국 주식에 쏠리는 것이
대표적으로 중국의 대표 빅테크 기업 30곳을 담고 있는 차이나항셍테크 상품이 있습니다.
미국에 국한된 해외 투자 방식을 좋아하지 않는 분들이라면 최근에 떠오르고 있는 중국 ETF 상품들을 담아보시는 것도 좋은 방법입니다. 차이나항셍테크 ETF 상품에 대해 자세히 알아보고자 하는 분들은 아래 링크를 참조해 보시기 바랍니다.
차이나항셍테크 ETF 자세히 보기3. 전세계 ETF 투자
미국이나 유럽, 중국 등을 포함한 선진국의 기업들을 담은 ETF 상품을 구매하는 방법입니다. 해당 방법은 특정 나라를 기준으로 하는 것이 아닌 전세계를 다루기 때문에 지구에 투자한다는 말이 적합한데요.
예를들어 삼성증권의 KODEX 선진국MSCI WORLD ETF 상품이 있습니다. 이는 선진국의 대형주, 중형주 등 1,600개 종목에 동시에 투자하는 상품입니다.
여기서 MSCI의 뜻은 모건스탠리캐피털인터내셔널에서 발표하는 세계주가지수를 추종합니다. 따라서 경제가 좋아질 땐 오르며 반대로 안 좋아질 땐 내려가는 특징이 있습니다. 해당 KODEX 선진국MSCI 제품에 대해 상세히 보실 분들은 아래 링크를 참조해 주세요.
KODEX 선진국MSCI WORLD 자세히보기중개형 ISA 한도 얼마?
중개형 ISA 계좌의 연간 한도는 2,000만원입니다. 따라서 1년에 2,000만원을 넘어가게 납입할 수 없어요. 단 이번년도 한도를 못 채우더라도 내년으로 이월이 적용되기 때문에 부담은 없습니다.
- 중개형 ISA 연간한도: 2,000만원
- 중개형 ISA 총 납입한도: 1억원
- 중개형 ISA 비과세한도: 200만원
비과세한도가 200만원으로 다소 적지만 이를 초과하는 것에 대해서는 15.4% 일반과세가 아닌, 9.9%의 분리과세가 적용됩니다.
비과세한도가 조금 더 높은 서민형, 농어민형의 기준은 연간 근로소득 5,000만원 이하이거나 종합소득 3,800만원 이하라면 서민형으로 전환이 가능해요. 서민형 전환방법에 대해서는 ISA 서민형 전환 글을 참고하시면 좋습니다.
2025년 ISA 한도 대폭 변경
현재까지 나온 개정안을 살펴보면 ISA 계좌의 한도가 약 2배 가까이 상승할 예정입니다. 다만 실제로 변경이 진행되는 날짜는 정확하지 않지만 빠르면 내년 초에 변경될 것으로 보여지네요.
- ISA 연간한도: 4,000만원
- ISA 총 납입한도: 2억원
- ISA 비과세한도: 500만원(서민형 1,000만원)
현재까지 나온 개정안 내용이지만 실제로 이렇게 적용된다면 지금보다 훨씬 더 좋은 슈퍼통장이 될 것으로 여겨지고 있습니다.
ISA 해외 주식 ETF 자주 묻는 질문
해외 주식 ETF 구매할 때 수수료는 어디서 보나요?
본인이 이용하는 금융사 어플을 통해 해당 상품의 정보에 살펴보면 보수율 혹은 보수금이 보일텐데요. 이는 매매수수료에 해당하기 때문에 운용수수료, 기타 부가적인 수수료를 알아보기 위해서는 여기를 접속하여 확인해 보셔야 합니다.
직접 투자와 국내 해외 ETF 차이점은 무엇인가요?
해외 주식에 직접 투자하는 경우 오차범위가 존재하지 않게 되며 조금 더 다양한 상품에 투자할 수 있는 것이 장점입니다. 하지만 ISA 계좌의 특성상 현재까지는 국내 상장된 상품만 구매가 가능하기 때문에 해외 주식을 추종하는 ETF 상품만 구매하실 수 있어요.
마무리
오늘은 중개형 ISA 해외 주식 ETF 투자 방법과 추천하는 종목 TOP3를 소개해드렸습니다. 조금 더 궁금하신 사항이 있다면 아래 관련 링크에 있는 글들을 확인하거나 검색을 통해 확인해보시기 바랍니다. 감사합니다.
