채권형 ETF 종류 및 수익률을 비교하여 추천 순위를 말씀드리겠습니다. ETF 구매 시 많은 선택지 중 채권형 상품만 가지고 있는 장단점에 대해 알아가 보세요. 관련하여 미국 및 한국 등 국가별로 나뉘는 채권의 종류를 함께 공부하면 더 좋은 투자 공부가 될 수 있어요.
채권형 ETF 관련하여 미국 국가채를 직접 구매할 수 있는지 여부를 확인해 보시는 걸 추천드립니다.
▻ 미국채 사는법, 직접 구매 가능할까? 채권 종류 및 금리 2025
채권형 ETF 종류
채권이란 기업이나 정부 그리고 공공기관에서 발행한 부채 증서입니다. 채권형 ETF 종류는 발행한 주체가 누구인지에 따라 달라지며 그에 따라 수익률도 바뀌게 돼요.
- 국채 ETF
- 회사채 ETF
- 단기채 ETF
- 혼합 채권 ETF
국채 ETF
정부가 발행한 채권을 말하는 국가채 및 국채는 가장 높은 안정성을 보장받을 수 있습니다. 나라가 망하지않는 한 채권은 소멸되지 않기 때문에 어느정도의 보장성 상품이라 할 수 있어요.
대표적으로 미국의 TLT(iShares 20+ Year Treasury Bond ETF)상품이 있습니다. 미국의 중장기 국가채를 보유하고 운용 관리하고 있는 펀드입니다.
미국 뿐 아니라 우리나라에도 국채만 담은 ETF 상품이 존재합니다. 예를 들어, ACE 미국30년국채액티브(H) ETF 상품과 같이 미국의 국채를 담아 운용하는 상품이 있어요. 이를 구매하면 미국의 국채를 구매한 것과 거의 동일한 효과를 보실 수 있습니다.
▻ 국내 채권 ETF 순위 TOP 3, 배당 및 총보수 추천
해당 글에서는 국내 채권 종합 ETF 순위를 확인해보시고 수익률이나 보수가 가장 높은 ETF 상품을 알아보실 수 있습니다.
국가채 종류에는 단기 및 중장기 그리고 장기 상품으로 나뉠 수 있습니다. 이 중에서 단기채 상품은 금리 변동 영향을 가장 적게 받으며 안정적인 투자가 가능하기 때문에 인기가 높습니다. 단기 국채의 대표 ETF로 KODEX 단기채권PLUS ETF 상품이 있습니다.
회사채 ETF
기업이 발행한 채권에 투자하는 방식으로 국채보다 높은 수익률을 가져다 줍니다. 단, 우량 기업을 선택하여 안정성을 높이는 방면으로 진행하는 것이 좋습니다.
회사채 ETF 중 대표적으로 LQD ETF(iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF) 상품이 있으며 이는 주로 금융 및 달러 채권 등을 다루는 종목입니다.
혼합 채권 ETF
혼합 채권 ETF 상품은 말 그대로 다양한 채권 종류 및 주식의 비중을 적절히 담아 관리하는 상장지수펀드입니다.
혼합 채권 ETF 상품의 경우 운용하는 주체에 따라 수익률과 안정성이 크게 바뀌게 됩니다. 따라서 혼합 채권 ETF 상품을 구매한다면 운용사를 신중하게 선택하고 수익률을 비교해보는 것을 추천드려요.
대표적인 상품으로는 TIGER 테슬라채권혼합Fn ETF 상품이 있으며 최근 1년 수익률은 27.33%로 나쁘지 않은 수익을 가져왔습니다. 혼합형 채권 ETF 상품의 특징은 안정성과 수익률을 동시에 가져갈 수 있다는 장점이 있습니다.
채권형 ETF 수익률 순위 BEST 3
전체 채권형 ETF 중 수익률이 가장 높은 BEST 3 종목을 확인해 보시기 바랍니다. 미국 채권형 ETF 및 국내 채권형 ETF 상품의 순위를 별도로 알아보겠습니다.
참고로 채권형 ETF 상품 중 Leveraged 및 Inverse 또는 Ultra 같은 특수한 수익형 상품은 제외하였습니다. ETF 용어 및 추가 수익형 상품들의 뜻에 대해서 알아가실 분들은 아래 링크를 참고해 주시기 바랍니다.
▻ 레버리지 ETF 무슨 뜻일까? 합성, H, 선물, 커버드콜 ETF 용어 총정리
미국 채권형 ETF 순위
미국 내 최근 1년 기준으로 수익률이 가장 높은 일반 채권형 ETF 상품들 순위입니다.
1위를 차지한 XOVR ETF(ERShares Private-Public Crossover ETF) 종목의 경우 최근 1년 주가수익률이 41.53%로 가장 높았습니다. XOVR ETF 구성종목은 기술회사의 채권을 60%이상 담고 있는 채권형 ETF 상품이며 그 뒤로는 커뮤니케이션 및 헬스케어가 각각 13.66%, 9.63%로 운용되고 있습니다.
2위인 RISR ETF(FolioBeyond Alternative Income and Interest Rate Hedge ETF) 상품은 최근 1년 수익률 15.16% 및 월배당 5.37%으로 토탈 리턴 20%가 넘는 수익률을 가져다 주었습니다. 구성종목으로는 주로 고수익 채권 및 대체 투자를 중점적으로 관리하고 있어요.
마지막 3위로 CVRT ETF(Calamos Convertible Equity Alternative ETF) 종목은 최근 1년 내 15.73%의 수익률을 가져다 주었으며 배당은 1.48%로 토탈 리턴 17% 수익을 가져다 주었습니다.
국내 채권형 ETF 순위
국내 채권형 ETF 상품들 중 최근 1년 내 순위를 살펴보시기 바랍니다.
| 순위 | 종목명 | 수익률(1Y) | 총보수 | 배당 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | KODEX iShares미국하이일드액티브 | 14.52% | 0.17% | 6.10% |
| 2 | TIGER 국고채30년스트립액티브 | 17.58% | 0.18% | – |
| 3 | RISE 미국단기투자등급회사채액티브 | 16.70% | 0.17% | – |
1위는 KODEX iShares미국하이일드액티브 ETF 종목으로 최근 1년 주가수익률 14.52%, 배당 수익률 6.10%로 토탈 리턴 20.62%의 수익률을 가져다 주었습니다. 미국의 USHY ETF 종목을 액티브 전략으로 수익을 실현하는 종목입니다.
2위 TIGER 국고채30년스트립액티브 ETF 종목은 최근 1년 수익률 17.58%를 달성하였으며 배당은 별도로 존재하지 않습니다. 한국의 30년 국고채 상품들을 액티브 전략을 통한 단기 수익을 달성하는 상품입니다.
마지막으로 3위 RISE 미국단기투자등급회사채액티브 ETF 종목은 총 1년 수익률 16.70%를 달성하였고 마찬가지로 배당은 없습니다. 주로 미국의 단기 채권들을 모아 수익을 실현하는 상품으로 다양한 기업 및 국가채를 보유하고 있습니다.
혹시 배당을 주는 채권 상품에 대해 관심이 있다면 해당 글을 통해 배당 및 총보수를 알아가실 수 있습니다. ETF 구매에 도움이 되는 사이트이니 꼭 참고해 보세요.
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채권형 ETF FAQ
채권형 ETF 투자 시 단점은 무엇인가?
채권형 ETF 상품은 접근성이 좋지만 직접 투자하는 것보다 수익률이 낮을 수 있습니다. 또한 ETF 자체 운용수수료가 발생되기 때문에 이를 잘 판단하여 구매하시는 것이 좋습니다.
채권형 ETF 구매 시 주의사항은?
채권은 금리의 영향을 많이 받는 상품입니다. 따라서 금리 상승 시 채권의 가격은 하락할 수 있는 것을 인지하고 있어야 하며, ETF 특성상 구성종목을 꼭 확인한 뒤 구매하실 것을 당부드립니다.
오늘은 채권형 ETF 종류와 수익률 순위에 대해 알아보았습니다. 추가로 더 궁금하신 내용이 있다면 아래 관련 링크나 검색을 통해 확인하실 수 있으니 참고해 주세요.
