퇴직연금 실물이전 이벤트 각 증권사 및 은행에 따라 확인하실 수 있습니다. 전체 금융사별 이벤트 내용을 소개하고 어떻게 직접 참여할 수 있는지도 알려드릴게요. 내가 참여할 수 있는 조건이 되는지도 알아보는 것도 중요해요. 따라서 이벤트 참여 조건과 직접 받을 수 있는 실질적인 실물이전 혜택을 확인해보시기 바랍니다.
퇴직연금 실물이전 이벤트 글과 관련하여 먼저 IRP 수수료 내용을 확인해 보시는 것을 추천드려요.
퇴직연금 IRP 증권사 수수료 비교하기퇴직연금 실물이전이란?
24년 10월 31일부터 시행된 퇴직연금 실물이전 서비스는 금융사를 이전하고 싶은 경우, 현재 운용중인 상품을 모두 팔지 않아도 있는 그대로 옮길 수 있는 서비스를 말해요. 해당 내용은 금융감독원 사이트에서도 확인하실 수 있습니다.
퇴직연금 실물이전 서비스의 취지는 퇴직연금 가입자의 선택권을 확대하며 사업자간 건전한 경쟁을 촉진하는 역할과 더불어 상품 해지를 진행하지 않고도 옮길 수 있도록 하는 서비스입니다.
해당 서비스가 있기 전에는 내가 가진 상품들을 모두 환매하여 현금화를 시켜야 금융사 이전이 가능했습니다. 하지만 이제는 내가 보유한 상품을 팔지 않아도 되므로 투자자 입장에서는 매우 편리한 서비스라고 할 수 있어요.
퇴직연금 실물이전 조건 및 방법
현재까지는 DC형, DB형, IRP형 모두 각각의 동일한 계좌로만 이전이 가능합니다. 즉 DC형인 사람은 DC형 계좌로만 이전이 가능해요. 두 번째 조건으로는 옮기는 증권사나 은행에서 동일한 상품을 판매하고 있어야 이전이 가능합니다.
- 동일한 계좌 종류여야 실물이전 가능
- 동일한 상품 종류여야 실물이전 가능
현재 A증권사에서만 운용하고 있는 상품의 경우 B증권사로 옮길 수 없기 때문에 이 경우에는 해당 상품을 환매하여 현금화를 진행해 주셔야 해요.
실제로 퇴직연금 실물이전 및 현물이전 방법은 각 증권사도 처음 해보는 것이라 아직까진 구조가 복잡하다고 느껴질 수 있어요. 아래 퇴직연금 조건 및 신청방법 글을 참고하여 실제 IRP 현물이전 방법에 대해 구체적으로 확인해 보시기 바랍니다.
퇴직연금 실물이전 조건 및 방법 확인하기퇴직연금 실물이전 이벤트(은행)
최근 퇴직연금 실물이전 서비스가 발생하면서 각 금융사마다 더 좋은 혜택들을 보여주기 위해 이벤트를 실행하고 있습니다. 이를 투자자 입장에서는 놓치면 안되기 때문에 반드시 확인하신 뒤 참여해 보시기 바랍니다.
| 은행명 | 이벤트 혜택 | 기간 | 조건 |
|---|---|---|---|
| KB국민은행 | 스타벅스 E카드 1만원, 모바일 금액권 1만원, 해피콘 1만원 중 택1 | 2025.01.02~02.28 | 100만원 이상 입금 및 이벤트 상품 50만원 매수 |
| 신한은행 | 신세계상품권 1만원 증정 (선착순 8,000명) | 현재 이벤트 종료 | 현재 이벤트 종료 |
| NH농협은행 | 1위 교촌치킨, 2위 맘스터치, 3위 스타벅스 응모 | 24.12.03~25.02.28 | 신규가입 및 5만원 입금 |
| 우리은행 | 스타벅스 디저트 세트 1만명 선착순 *이전금액에 따라 상품권 추첨 | 현재 이벤트 종료 | 현재 이벤트 종료 |
| 하나은행 | 스타벅스 아메리카노 1잔 (10,000명 추첨) 하나머니 2만 포인트 (1,000명 추첨) 스타벅스 아메리카노 9잔 (500명 추첨) | 현재 이벤트 종료 | 현재 이벤트 종료 |
대부분 이벤트 혜택은 이벤트기간이 종료되고 1달간 자산을 유지해야 그 이후로 혜택을 받을 수 있습니다. 또한 이벤트 신청을 별도로 진행해야하니 해당 링크를 확인하여 참여방법을 구체적으로 알아가 보세요.
퇴직연금 실물이전 이벤트(증권사)
증권사도 마찬가지로 실물이전 이벤트를 상시 진행할 것으로 보여지는데요. 적절한 이벤트를 잘 찾아 옮기는 것도 좋은 전략이 될 수 있을 것으로 보여집니다.
| 증권사 | 이벤트 혜택 | 기간 | 조건 |
|---|---|---|---|
| 한국투자증권 | LG 스탠바이미 등 5종 추첨 | 현재 이벤트 종료 | 현재 이벤트 종료 |
| 미래에셋증권 | 신세계 모바일 상품권 3만원 | 현재 이벤트 종료 | 현재 이벤트 종료 |
| 신한투자증권 | 신세계상품권 3만원 전원 증정 | 24.11.01~25.03.31 | 100만원 이상 이전 |
| KB증권 | 배달의민족 상품권 증정 (최대 3만원) | 24.10.01~25.01.31 | 100만원 이상 이전 |
| 하나증권 | 2025년 1월 시행 예정 (사전 알림 설정 시 커피쿠폰) | 현재 이벤트 종료 | 현재 이벤트 종료 |
| NH투자증권 | 이마트 모바일 상품권 3만원 | 24.09.25~25.01.31 | 100만원 이상 이전 |
퇴직연금 이벤트는 증권사의 경우 더욱 큰 이벤트혜택을 받을 수 있습니다. 경품 추첨의 방식으로 진행되는 경우에는 아예 못 받을 수도 있으니 차라리 100% 지급하는 쪽으로 선택하는 것을 추천드려요.
실물이전 후 어떤 곳에 투자해야할지 감이 잘 오지 않는다면 IRP 관련 투자 내용들을 읽어보시는 것을 추천드립니다.
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퇴직연금 은행 증권사 비교
개인 퇴직연금계좌를 개설할 때 은행이나 증권사 중 어느 곳에서 가입하는 것이 좋을까요? 개인적으로는 증권사를 추천드리지만 경우에 따라 은행이 적합한 분들도 있습니다.
은행의 경우 예적금 상품이 있으며 펀드나 ETF 상품에도 투자가 가능해요. 따라서 랩어카운트, RP 등 별도의 다른 상품을 생각하지 않는 경우에는 은행에서 가입해도 무방합니다.
- 은행 대표 퇴직연금 상품 : 예적금, 펀드, ETF
- 증권사 대표 퇴직연금 상품 : 펀드, ETF, RP, 랩어카운트, 인프라펀드 등
투자성향 테스트를 아직 하지 않았다면 진행해보시고 어떤 곳에서 개설하는게 좋을지 판단해 보시길 바랍니다. 참고로 이전에 작성한 IRP 은행, 증권사 비교 글을 참고해보시면 더 많은 도움이 되실거예요.
퇴직연금 실물이전 이벤트 FAQ
퇴직연금 실물이전 이벤트 조건이 따로 있나요?
퇴직연금 실물이전 이벤트에 참여하는 경우 반드시 참여신청을 별도로 진행해야 합니다. 이전만 하는 경우 이벤트 참여가 어려울 수 있어요. 또한 이벤트 기간이 끝나고 최소 1개월간 잔고를 유지하고 있어야 정상적으로 이벤트에 참여하실 수 있으니 참고해 주세요.
퇴직연금 이벤트 금액은 왜 3만원을 안 넘나요?
금융감독원에서 정한 규율로, 퇴직연금 이벤트인 특별이익에 대해서는 기준금액 3만원을 넘기지 않도록 하는 것이 원칙으로 정해졌습니다. 따라서 모든 이벤트에서 3만원을 넘어가는 금액을 지급할 순 없습니다. 따라서 모든 상품권 이벤트의 경우 3만원이 대부분인 이유입니다.
마무리
오늘 알아본 퇴직연금 실물이전 이벤트 내용을 바탕으로 보다 더 좋은 은행, 증권사로 이전하시길 바랍니다. 더 궁금하신 사항은 메뉴>퇴직연금 메뉴에서 확인이 가능하며 아래 관련링크나 검색을 통해서도 확인하실 수 있으니 참고해 주세요. 감사합니다.
